Coordenador(a) de Compliance
Pagsmile | São Paulo - SP | Híbrido
Estamos em busca de um(a) Coordenador(a) de Compliance para atuar na liderança das atividades de PLD/FTP, KYC/KYB, monitoramento transacional e prevenção à lavagem de dinheiro, garantindo a conformidade dos processos com as regulamentações do Banco Central.A pessoa será responsável por coordenar a análise e aprovação de clientes PF e PJ, revisar pareceres, conduzir diligências reforçadas (EDD), acompanhar alertas e comunicações ao COAF, além de liderar o time de analistas, acompanhar indicadores, SLAs e qualidade das análises.Também terá atuação próxima ao Jurídico, auditorias internas e externas e órgãos reguladores, contribuindo para a evolução contínua das políticas, processos e controles de Compliance.
Faixa salarial
A combinar
Regime de contratação
CLT
Benefícios
- Vale Refeição/Alimentação;- Vale Transporte;- Totalpass; - Plano de Saúde;- Plano Odontológico;- Seguro de Vida; - Atuação híbrida (3x na semana - região da Paulista/SP)
- Não há descontos nos benefícios.
- Não há descontos nos benefícios.
- Responsável por onboarding e monitoramento transacional;
- Coordenar a análise e a aprovação de clientes PJ e PF;
- Revisar pareceres dos analistas e escalar casos de risco alto à Gerência com recomendação fundamentada;
- Conduzir diligência reforçada (EDD) e revisões cadastrais periódicas conforme o nível de risco;
- Monitoramento transacional e comunicações ao COAF;
- Coordenar as filas de alertas cumprindo os prazos da Circular BCB 3.978/2020;
- Calibrar regras e cenários com base na Avaliação Interna de Risco e em tipologias, medindo falsos positivos e efetividade;
- Instruir dossiês e preparar comunicações no SISCOAF;
- Apoiar o Jurídico no atendimento a requisições de autoridades (Bacen, COAF, polícia, Judiciário) sobre clientes e transações;
- Liderar, treinar e distribuir o trabalho dos analistas; definir SLAs e indicadores;
- Fazer controle de qualidade das análises e dos pareceres;
- Apoiar a Avaliação Interna de Risco, a revisão de políticas e procedimentos e a avaliação anual de efetividade;
- Atender auditorias interna e externa e a fiscalização do Bacen, acompanhando os planos de ação;
- Acompanhar mudanças regulatórias e propor ajustes de processo.
- Ensino superior completo em Direito, Administração, Economia, Ciências Contábeis ou áreas afins;
- Inglês avançado;
- Mínimo de 5 anos em PLD/FTP em instituição regulada pelo Banco Central (IP, banco ou fintech);
- Domínio da regulamentação: Lei 9.613/1998, Circular BCB 3.978/2020, Carta Circular BCB 4.001/2020, Resolução BCB 44/2020 (sanções CSNU), Resolução Conjunta nº 6/2023 e LGPD aplicada a PLD;
- Experiência prática em KYC/KYB, identificação de beneficiário final, PEP e triagem de sanções;
- Experiência com sistemas de monitoramento transacional, incluindo definição e calibração de regras;
- Experiência na elaboração de comunicações ao COAF via SISCOAF;
- Conhecimento do ecossistema Pix (Regulamento Pix, DICT, MED) e de arranjos de pagamento;
- Excel avançado e capacidade de análise de grandes volumes de dados transacionais.
- Certificação em PLD, como CAMS (ACAMS), CFE (ACFE) ou equivalente;
- Pós-graduação em Compliance, Direito Bancário ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro;
- SQL, Python ou ferramentas de BI para análise de alertas e construção de indicadores;
- Vivência em cross-border, eFX e câmbio, apostas de quota fixa ou criptoativos;
- Experiência com fiscalização do Bacen, auditoria ou implantação de programas de PLD/FTP;
- Experiência com bureaus de KYC, plataformas de dados de fraude e ferramentas de triagem de sanções.
Habilidades:
- Julgamento e independência: sustenta decisões de risco diante de pressão comercial, sempre com fundamentação técnica;
- Escrita técnica: produz pareceres e dossiês objetivos, rastreáveis e defensáveis perante auditoria e Bacen;
- Raciocínio investigativo: conecta sinais dispersos, como vínculos entre contas, padrões de entrada e saída e grupos de empresas recém-constituídas;
- Liderança: desenvolve analistas, dá feedback e mantém a qualidade sob volume;
- Organização: prioriza filas e prazos regulatórios sem perder prazos de comunicação;
- Comunicação com o negócio: explica requisitos e recusas de forma clara, buscando alternativas viáveis;
- Ética e sigilo: zela pela confidencialidade das análises.
A Pagsmile é uma Instituição de Pagamento (IP) autorizada pelo Banco Central do Brasil, dedicada a oferecer soluções de pagamento seguras, ágeis e em total conformidade com a regulamentação brasileira. Atuamos como gateway de pagamentos, oferecendo integração robusta, conciliação automatizada e processos alinhados às melhores práticas de compliance e segurança. Com sólida atuação no mercado nacional, nosso foco sempre foi inovação, eficiência e confiabilidade.
Além disso, a Pagsmile conecta empresas ao mercado latino-americano por meio de tecnologia, segurança e eficiência para operações digitais, apoiando empresas que desejam expandir suas operações na região.
Trabalhamos com parceiros e empresas de diversos setores, incluindo e-commerce, games, tecnologia e serviços digitais, ajudando negócios a crescerem por meio de soluções de pagamento eficientes e adaptadas às necessidades locais.
Nosso jeito de trabalhar:
Na Pagsmile acreditamos em um ambiente de trabalho colaborativo, transparente e orientado a resultados.
Valorizamos profissionais com iniciativa, curiosidade e vontade de aprender. Aqui cada pessoa tem espaço para contribuir com ideias, participar da construção de projetos e acompanhar o impacto do seu trabalho no crescimento da empresa.
Nosso time é formado por profissionais de diferentes áreas e culturas, que trabalham juntos para desenvolver soluções que conectam empresas e consumidores em toda a região.
Missão:
Facilitar e acelerar pagamentos digitais com tecnologia simples, segura e eficiente, capacitando empresas globais a expandirem seus negócios por meio de soluções projetadas para velocidade, escala e gestão eficaz de pay-ins e pay-outs em nível internacional.
Visão:
Ser a principal referência brasileira em soluções de pagamento digital, reconhecida globalmente pela inovação, simplicidade operacional e capacidade de conectar empresas a clientes em qualquer lugar do mundo, com processos rápidos e integração local.
Valores:
Transparência; Agilidade; Inovação; Segurança; Credibilidade; Integridade; Eficiência; Foco no cliente
Na Pagsmile você terá a oportunidade de:
Por que trabalhar na Pagsmile:
Estamos em um momento de crescimento e expansão, com oportunidades de desenvolvimento profissional.
Valorizamos pessoas que querem construir, aprender e crescer junto com a empresa.
Aqui você terá espaço para contribuir, propor ideias e participar ativamente do desenvolvimento de projetos estratégicos.
Nossos benefícios:
Oferecemos um pacote de benefícios pensado para apoiar o bem-estar e a qualidade de vida do nosso time:
Faça parte do nosso time
Se você gosta de desafios, inovação e quer trabalhar em um ambiente colaborativo, dinâmico e em constante evolução, queremos conhecer você.
Confira abaixo nossas oportunidades e venha fazer parte da Pagsmile.
Além disso, a Pagsmile conecta empresas ao mercado latino-americano por meio de tecnologia, segurança e eficiência para operações digitais, apoiando empresas que desejam expandir suas operações na região.
Trabalhamos com parceiros e empresas de diversos setores, incluindo e-commerce, games, tecnologia e serviços digitais, ajudando negócios a crescerem por meio de soluções de pagamento eficientes e adaptadas às necessidades locais.
Nosso jeito de trabalhar:
Na Pagsmile acreditamos em um ambiente de trabalho colaborativo, transparente e orientado a resultados.
Valorizamos profissionais com iniciativa, curiosidade e vontade de aprender. Aqui cada pessoa tem espaço para contribuir com ideias, participar da construção de projetos e acompanhar o impacto do seu trabalho no crescimento da empresa.
Nosso time é formado por profissionais de diferentes áreas e culturas, que trabalham juntos para desenvolver soluções que conectam empresas e consumidores em toda a região.
Missão:
Facilitar e acelerar pagamentos digitais com tecnologia simples, segura e eficiente, capacitando empresas globais a expandirem seus negócios por meio de soluções projetadas para velocidade, escala e gestão eficaz de pay-ins e pay-outs em nível internacional.
Visão:
Ser a principal referência brasileira em soluções de pagamento digital, reconhecida globalmente pela inovação, simplicidade operacional e capacidade de conectar empresas a clientes em qualquer lugar do mundo, com processos rápidos e integração local.
Valores:
Transparência; Agilidade; Inovação; Segurança; Credibilidade; Integridade; Eficiência; Foco no cliente
Na Pagsmile você terá a oportunidade de:
- Trabalhar em um mercado global e em constante evolução
- Participar da construção de soluções que impactam empresas e consumidores
- Colaborar com times multidisciplinares e internacionais
- Desenvolver suas habilidades em um ambiente dinâmico e de aprendizado contínuo
Por que trabalhar na Pagsmile:
Estamos em um momento de crescimento e expansão, com oportunidades de desenvolvimento profissional.
Valorizamos pessoas que querem construir, aprender e crescer junto com a empresa.
Aqui você terá espaço para contribuir, propor ideias e participar ativamente do desenvolvimento de projetos estratégicos.
Nossos benefícios:
Oferecemos um pacote de benefícios pensado para apoiar o bem-estar e a qualidade de vida do nosso time:
- Modelo de trabalho híbrido (3 dias presenciais por semana)
- Jornada de 40 horas semanais
- Vale Refeição ou Vale Alimentação
- Vale Transporte
- Plano de Saúde
- Plano Odontológico
- Seguro de Vida
- TotalPass (acesso a academias e atividades de bem-estar)
Faça parte do nosso time
Se você gosta de desafios, inovação e quer trabalhar em um ambiente colaborativo, dinâmico e em constante evolução, queremos conhecer você.
Confira abaixo nossas oportunidades e venha fazer parte da Pagsmile.
*Ao se candidatar você concorda com a Política de Privacidade
Coordenador(a) de Compliance
Pagsmile | São Paulo - SP | Híbrido
Descrição da vaga
Estamos em busca de um(a) Coordenador(a) de Compliance para atuar na liderança das atividades de PLD/FTP, KYC/KYB, monitoramento transacional e prevenção à lavagem de dinheiro, garantindo a conformidade dos processos com as regulamentações do Banco Central.A pessoa será responsável por coordenar a análise e aprovação de clientes PF e PJ, revisar pareceres, conduzir diligências reforçadas (EDD), acompanhar alertas e comunicações ao COAF, além de liderar o time de analistas, acompanhar indicadores, SLAs e qualidade das análises.Também terá atuação próxima ao Jurídico, auditorias internas e externas e órgãos reguladores, contribuindo para a evolução contínua das políticas, processos e controles de Compliance.
Responsabilidades e atribuições
- Responsável por onboarding e monitoramento transacional;
- Coordenar a análise e a aprovação de clientes PJ e PF;
- Revisar pareceres dos analistas e escalar casos de risco alto à Gerência com recomendação fundamentada;
- Conduzir diligência reforçada (EDD) e revisões cadastrais periódicas conforme o nível de risco;
- Monitoramento transacional e comunicações ao COAF;
- Coordenar as filas de alertas cumprindo os prazos da Circular BCB 3.978/2020;
- Calibrar regras e cenários com base na Avaliação Interna de Risco e em tipologias, medindo falsos positivos e efetividade;
- Instruir dossiês e preparar comunicações no SISCOAF;
- Apoiar o Jurídico no atendimento a requisições de autoridades (Bacen, COAF, polícia, Judiciário) sobre clientes e transações;
- Liderar, treinar e distribuir o trabalho dos analistas; definir SLAs e indicadores;
- Fazer controle de qualidade das análises e dos pareceres;
- Apoiar a Avaliação Interna de Risco, a revisão de políticas e procedimentos e a avaliação anual de efetividade;
- Atender auditorias interna e externa e a fiscalização do Bacen, acompanhando os planos de ação;
- Acompanhar mudanças regulatórias e propor ajustes de processo.
Requisitos e qualificações
- Ensino superior completo em Direito, Administração, Economia, Ciências Contábeis ou áreas afins;
- Inglês avançado;
- Mínimo de 5 anos em PLD/FTP em instituição regulada pelo Banco Central (IP, banco ou fintech);
- Domínio da regulamentação: Lei 9.613/1998, Circular BCB 3.978/2020, Carta Circular BCB 4.001/2020, Resolução BCB 44/2020 (sanções CSNU), Resolução Conjunta nº 6/2023 e LGPD aplicada a PLD;
- Experiência prática em KYC/KYB, identificação de beneficiário final, PEP e triagem de sanções;
- Experiência com sistemas de monitoramento transacional, incluindo definição e calibração de regras;
- Experiência na elaboração de comunicações ao COAF via SISCOAF;
- Conhecimento do ecossistema Pix (Regulamento Pix, DICT, MED) e de arranjos de pagamento;
- Excel avançado e capacidade de análise de grandes volumes de dados transacionais.
Requisitos desejáveis
- Certificação em PLD, como CAMS (ACAMS), CFE (ACFE) ou equivalente;
- Pós-graduação em Compliance, Direito Bancário ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro;
- SQL, Python ou ferramentas de BI para análise de alertas e construção de indicadores;
- Vivência em cross-border, eFX e câmbio, apostas de quota fixa ou criptoativos;
- Experiência com fiscalização do Bacen, auditoria ou implantação de programas de PLD/FTP;
- Experiência com bureaus de KYC, plataformas de dados de fraude e ferramentas de triagem de sanções.
Habilidades:
- Julgamento e independência: sustenta decisões de risco diante de pressão comercial, sempre com fundamentação técnica;
- Escrita técnica: produz pareceres e dossiês objetivos, rastreáveis e defensáveis perante auditoria e Bacen;
- Raciocínio investigativo: conecta sinais dispersos, como vínculos entre contas, padrões de entrada e saída e grupos de empresas recém-constituídas;
- Liderança: desenvolve analistas, dá feedback e mantém a qualidade sob volume;
- Organização: prioriza filas e prazos regulatórios sem perder prazos de comunicação;
- Comunicação com o negócio: explica requisitos e recusas de forma clara, buscando alternativas viáveis;
- Ética e sigilo: zela pela confidencialidade das análises.
*Ao se candidatar você concorda com a Política de Privacidade
*Ao se candidatar você concorda com a Política de Privacidade
Faixa salarial
A combinar
Regime de contratação
CLT
Benefícios
- Vale Refeição/Alimentação;- Vale Transporte;- Totalpass; - Plano de Saúde;- Plano Odontológico;- Seguro de Vida; - Atuação híbrida (3x na semana - região da Paulista/SP)
- Não há descontos nos benefícios.
- Não há descontos nos benefícios.
Sobre a empresa
A Pagsmile é uma Instituição de Pagamento (IP) autorizada pelo Banco Central do Brasil, dedicada a oferecer soluções de pagamento seguras, ágeis e em total conformidade com a regulamentação brasileira. Atuamos como gateway de pagamentos, oferecendo integração robusta, conciliação automatizada e processos alinhados às melhores práticas de compliance e segurança. Com sólida atuação no mercado nacional, nosso foco sempre foi inovação, eficiência e confiabilidade.
Além disso, a Pagsmile conecta empresas ao mercado latino-americano por meio de tecnologia, segurança e eficiência para operações digitais, apoiando empresas que desejam expandir suas operações na região.
Trabalhamos com parceiros e empresas de diversos setores, incluindo e-commerce, games, tecnologia e serviços digitais, ajudando negócios a crescerem por meio de soluções de pagamento eficientes e adaptadas às necessidades locais.
Nosso jeito de trabalhar:
Na Pagsmile acreditamos em um ambiente de trabalho colaborativo, transparente e orientado a resultados.
Valorizamos profissionais com iniciativa, curiosidade e vontade de aprender. Aqui cada pessoa tem espaço para contribuir com ideias, participar da construção de projetos e acompanhar o impacto do seu trabalho no crescimento da empresa.
Nosso time é formado por profissionais de diferentes áreas e culturas, que trabalham juntos para desenvolver soluções que conectam empresas e consumidores em toda a região.
Missão:
Facilitar e acelerar pagamentos digitais com tecnologia simples, segura e eficiente, capacitando empresas globais a expandirem seus negócios por meio de soluções projetadas para velocidade, escala e gestão eficaz de pay-ins e pay-outs em nível internacional.
Visão:
Ser a principal referência brasileira em soluções de pagamento digital, reconhecida globalmente pela inovação, simplicidade operacional e capacidade de conectar empresas a clientes em qualquer lugar do mundo, com processos rápidos e integração local.
Valores:
Transparência; Agilidade; Inovação; Segurança; Credibilidade; Integridade; Eficiência; Foco no cliente
Na Pagsmile você terá a oportunidade de:
Por que trabalhar na Pagsmile:
Estamos em um momento de crescimento e expansão, com oportunidades de desenvolvimento profissional.
Valorizamos pessoas que querem construir, aprender e crescer junto com a empresa.
Aqui você terá espaço para contribuir, propor ideias e participar ativamente do desenvolvimento de projetos estratégicos.
Nossos benefícios:
Oferecemos um pacote de benefícios pensado para apoiar o bem-estar e a qualidade de vida do nosso time:
Faça parte do nosso time
Se você gosta de desafios, inovação e quer trabalhar em um ambiente colaborativo, dinâmico e em constante evolução, queremos conhecer você.
Confira abaixo nossas oportunidades e venha fazer parte da Pagsmile.
Além disso, a Pagsmile conecta empresas ao mercado latino-americano por meio de tecnologia, segurança e eficiência para operações digitais, apoiando empresas que desejam expandir suas operações na região.
Trabalhamos com parceiros e empresas de diversos setores, incluindo e-commerce, games, tecnologia e serviços digitais, ajudando negócios a crescerem por meio de soluções de pagamento eficientes e adaptadas às necessidades locais.
Nosso jeito de trabalhar:
Na Pagsmile acreditamos em um ambiente de trabalho colaborativo, transparente e orientado a resultados.
Valorizamos profissionais com iniciativa, curiosidade e vontade de aprender. Aqui cada pessoa tem espaço para contribuir com ideias, participar da construção de projetos e acompanhar o impacto do seu trabalho no crescimento da empresa.
Nosso time é formado por profissionais de diferentes áreas e culturas, que trabalham juntos para desenvolver soluções que conectam empresas e consumidores em toda a região.
Missão:
Facilitar e acelerar pagamentos digitais com tecnologia simples, segura e eficiente, capacitando empresas globais a expandirem seus negócios por meio de soluções projetadas para velocidade, escala e gestão eficaz de pay-ins e pay-outs em nível internacional.
Visão:
Ser a principal referência brasileira em soluções de pagamento digital, reconhecida globalmente pela inovação, simplicidade operacional e capacidade de conectar empresas a clientes em qualquer lugar do mundo, com processos rápidos e integração local.
Valores:
Transparência; Agilidade; Inovação; Segurança; Credibilidade; Integridade; Eficiência; Foco no cliente
Na Pagsmile você terá a oportunidade de:
- Trabalhar em um mercado global e em constante evolução
- Participar da construção de soluções que impactam empresas e consumidores
- Colaborar com times multidisciplinares e internacionais
- Desenvolver suas habilidades em um ambiente dinâmico e de aprendizado contínuo
Por que trabalhar na Pagsmile:
Estamos em um momento de crescimento e expansão, com oportunidades de desenvolvimento profissional.
Valorizamos pessoas que querem construir, aprender e crescer junto com a empresa.
Aqui você terá espaço para contribuir, propor ideias e participar ativamente do desenvolvimento de projetos estratégicos.
Nossos benefícios:
Oferecemos um pacote de benefícios pensado para apoiar o bem-estar e a qualidade de vida do nosso time:
- Modelo de trabalho híbrido (3 dias presenciais por semana)
- Jornada de 40 horas semanais
- Vale Refeição ou Vale Alimentação
- Vale Transporte
- Plano de Saúde
- Plano Odontológico
- Seguro de Vida
- TotalPass (acesso a academias e atividades de bem-estar)
Faça parte do nosso time
Se você gosta de desafios, inovação e quer trabalhar em um ambiente colaborativo, dinâmico e em constante evolução, queremos conhecer você.
Confira abaixo nossas oportunidades e venha fazer parte da Pagsmile.